Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан




НазваниеЗакон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан
страница6/16
Дата публикации07.12.2013
Размер2.12 Mb.
ТипЗакон
zadocs.ru > Банк > Закон
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   16

Статья 21. Дополнительные требования к созданию банка с участием нерезидентов Республики Казахстан

Физическое или юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан, являющееся учредителем банка, помимо документов, указанных в статье 19 настоящего Закона, обязано приложить к заявлению о выдаче разрешения на открытие банка письменное уведомление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается владеть акциями банка-резидента Республики Казахстан, либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.

 

В статью 22 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 27.01.96 г. № 2830; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Статья 22. Исключена в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.)

 

В статью 23 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Статья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка

1. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение трех месяцев со дня представления заявителем последней дополнительной информации или документа, запрошенного уполномоченным органом, но не более шести месяцев со дня приема заявления.

2. Уполномоченный орган письменно уведомляет заявителя о принятом решении. Уведомление направляется по адресу, указанному в заявлении о выдаче разрешения на открытие банка.

3. Уполномоченный орган ведет учет выданных разрешений на открытие банка.

В статью 24 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); от 23.10.08 г. № 72-IV (введены в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона) (см. стар. ред.)

Статья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка

1. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка производится по любому из следующих оснований:

а) представление неполного пакета документов либо несоответствие учредительных документов банка действующему законодательству;

б) несоответствие наименования банка требованиям пунктов 2-4 статьи 15 настоящего Закона;

в) несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала банка требованиям статьи 16 настоящего Закона;

г) неустойчивость финансового положения учредителей банка;

г-1) в случаях, когда учредитель — физическое лицо, либо первый руководитель исполнительного органа либо органа управления учредителя — юридического лица:

имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за преступления, совершенные в сфере экономической деятельности, за коррупционные и иные преступления против интересов государственной службы и государственного управления;

занимал должность первого руководителя совета директоров, первого руководителя правления или его заместителя, главного бухгалтера финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, о принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;

г-2) несоблюдение требований статьи 17-1 настоящего Закона;

д) несоблюдение ограничений, установленных статьей 17 настоящего Закона;

д-1) отказ в выдаче согласия уполномоченным органом на приобретение статуса крупного участника банка;

е) Исключен в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие с 1 января 2009 г.) (см. стар. ред.)

ж) Исключен в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.)

з) бизнес-план создаваемого банка и иные представленные заявителем документы не показывают, что:

по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность банка будет рентабельной;

банк намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;

банк обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;

банк обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.

2. Уполномоченный орган обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа.

3. Выдача разрешения на открытие банка в случае несоблюдения условий статей 18-21 настоящего Закона не допускается.

В статью 25 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.)

Статья 25. Государственная регистрация банка

Государственная регистрация банка осуществляется органами юстиции на основании разрешения уполномоченного органа на открытие банка и данных, подтверждающих согласование его учредительных документов с уполномоченным органом.

Учредители обязаны обратиться в органы юстиции для государственной регистрации банка в течение одного месяца со дня получения разрешения уполномоченного органа на открытие банка.

 

В статью 26 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 16.07.99 г. № 436-I (см. стар. ред.); от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.); от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); от 23.10.08 г. № 72-IV (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); Законом РК от 20.11.08 г. № 88-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.)

Статья 26. Лицензирование банковских операций

1. Лицензии на проведение банковских, а также иных установленных настоящим Законом операций выдаются уполномоченным органом или Национальным Банком в пределах их компетенции и в порядке, установленном уполномоченным органом, Национальным Банком, в соответствии с требованиями настоящего Закона.

Лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных статьей 52-5 настоящего Закона, выдаются уполномоченным органом только исламским банкам.

Национальный Банк или уполномоченный орган вправе при выдаче лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению банками операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

За выдачу лицензии взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются законодательством Республики Казахстан.

2. Для получения лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации заявитель должен представить:

1) заявление;

2) документы, свидетельствующие о выполнении всех организационно-технических мероприятий, в том числе о готовности помещения, оборудования и программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующих требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка, а также о наличии автоматизированной банковской системы, отвечающей требованиям Национального Банка, и нанять персонал соответствующей квалификации;

3) нотариально засвидетельствованную копию устава и копию свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица;

4) копию свидетельства налогоплательщика и статистической карточки;

5) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности;

6) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников банка в соответствии с требованиями статьи 20 настоящего Закона;

7) положение о службе внутреннего аудита, утвержденное советом директоров банка;

8) положение о кредитном комитете, утвержденное советом директоров банка;

9) штатное расписание (с указанием фамилий, имен и при наличии отчеств сотрудников);

10) документы, подтверждающие соответствие программных технических средств банка требованиям уполномоченного органа и законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро;

11) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, минимальный размер которого установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа или Национального Банка.

2-1. Для получения лицензии на проведение дополнительных банковских операций действующий банк должен:

1) обеспечить выполнение пруденциальных нормативов в течение трех последовательных месяцев, предшествовавших обращению за получением лицензии на проведение дополнительных банковских операций;

2) обеспечить выполнение требований, установленных уполномоченным органом, в части наличия систем управления рисками и внутреннего контроля;

3) представить правила об общих условиях проведения дополнительных видов банковских операций.

3. Одновременно с заявлением о выдаче лицензии на проведение банковских операций лицензиат обязан представить документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 настоящей статьи, в порядке, установленном нормативными правовыми актами уполномоченного органа или Национального Банка.

Требования, предъявляемые к банку для получения лицензии, предусмотренные подпунктами 2), 10) пункта 2 настоящей статьи, соблюдаются банком при осуществлении банковской деятельности.

4. Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских операций должно быть рассмотрено уполномоченным органом или Национальным Банком в течение тридцати рабочих дней со дня представления документов, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

5. Лицензия на проведение банковских операций в национальной и (или) иностранной валюте выдается на неограниченный срок.

6. Лицензия на проведение банковских операций не подлежит передаче третьим лицам.

7. Все виды банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в лицензии на право их проведения.

8. Решение о предоставлении лицензии на проведение банковских операций публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка.

9. Удостоверенная надлежащим образом копия лицензии на проведение банковских операций подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентам банка.

В статью 27 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона от 23.10.08 г. № 72-IV (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.)
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   16

Похожие:

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconЗакон Республики Казахстан от 21 сентября 1994 года №156-xiii о транспорте...
Указом Президента рк, имеющим силу закона, «Об актах Верховного Совета Республики Казахстан» от 23 марта 1995 года признан действующим...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconПрограмма по развитию космической деятельности в Республике Казахстан...
Республики Казахстан №958 от 19 марта 2010 года "о государственной программе по форсированному индустриально-инновационному развитию...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconРеспублики Казахстан «О браке и семье»
Настоящий Закон устанавливает и регулирует брачно-семейные отношения в Республике Казахстан, а также гарантии их осуществления, обеспечивает...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconПостановление Правительства Республики Казахстан от 21 июня 2011...
В соответствии с подпунктом 9 пункта 1 статьи 14 Закона Республики Казахстан от 8 декабря 2001 года «О железнодорожном транспорте»...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconПостановление Правительства Республики Казахстан от 29 января 2013 года №57
В соответствии со статьей 6 Закона Республики Казахстан от 11 января 2007 года «О лицензировании» Правительство Республики Казахстан...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconПрограмма обучения по экзаменационной дисциплине
Республики Казахстан, понимание и овладение навыками практического применения гражданского права, изучение действующего гражданского...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconО применении норм международных договоров Республики Казахстан
Соответствующие Конституции международные договоры и иные обязательства Республики являются составной частью действующего права в...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconОб утверждении Правил деятельности оператора вагонов (контейнеров)
Приказ Министра транспорта и коммуникаций Республики Казахстан от 13 сентября 2004 года n 345-I. Зарегистрирован в Министерстве юстиции...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconЗакон Республики Казахстан от 10 июля 2002 года №339-ii
Закон Республики Казахстан от 10 июля 2002 года №339-ii о ветеринарии (с изменениями и дополнениями по состоянию на 06. 01. 2010...

Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан iconУказ Президента Республики Казахстан о стратегическом плане развития...
Утвердить Стратегический план развития Республики Казахстан до 2020 года (далее Стратегический план)

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
zadocs.ru
Главная страница

Разработка сайта — Веб студия Адаманов